פוליסת  עדיף

פוליסה המתארת תוכנית ביטוח גמישה. בתוכנית ביטוח כזו גובה ההפרשות , סכום הביטוח והחיסכון משתנים, בד"כ בהתאם לשינויי השכר של המבוטח (התוכנית בעצם  צמודה לשכר המבוטח.

פוליסת עדיף  הונית

פוליסת עדיף עם מסלול חיסכון הוני - בתום תקופת הביטוח יקבל המבוטח  את סכום החיסכון, בהתאם לתנאי התוכנית.

פוליסת עדיף  קצבתית

פוליסת עדיף עם מסלול חיסכון קצבתי - בתום תקופת הביטוח יקבל המבוטח  קצבה חודשית, בהתאם לתנאי התוכנית.

פיצוי  חודשי

הקצבה החודשית שמקבל מבוטח בביטוח אובדן כושר עבודה במידה ואיבד את  כושר עבודתו, מתום תקופת ההמתנה שהוגדרה בתוכנית הביטוח. לביטוח זה שמות שונים  בחברות הביטוח השונות ("שלב" בפניקס, "שלוה" במגדל וכ"ו).

פנסיה  מסולקת

קצבת הפנסיה החודשית שיקבל המבוטח בגיל פרישה, בהנחה שלא יועברו  הפרשות נוספות לקרן הפנסיה/ביטוח.

פנסיה  מקיפה

קצבת הפנסיה החודשית המשולמת לעמית בקרן פנסיה מגיל הפרישה ואילך , או לעמית במקרה נכות, או לשאיריו של עמית שנפטר.

פנסית  זקנה

קצבת הפנסיה החודשית המשולמת לעמית בקרן פנסיה שהגיע לגיל הפרישה . תוכנית פנסית זקנה אינה כוללת ביטוח פניסיוני למקרה נכות ולשאירים.

פרמיה

סכום הכסף שמועבר על ידי העובד והמעביד מדי חודש לתוכנית הפנסיה . תשלום הפרמיה קונה למבוטח (העובד) זכויות בביטוח הפנסיוני.

קופות  גמל

תוכנית חיסכון לטווח ארוך בלבד. יתרת החיסכון בקופה צמודה למדד  ההשקעות שלה, בהתאם להנחיות משרד האוצר. בתום תקופת החיסכון תקבל את הסכום שנצבר  לזכותך בקופה.

קרן  זכויות

קרן פנסיה בה קונה המבוטח זכויות פנסיה - ביטוח זקנה, שאירים, נכות . זכויות הפנסיה מוגדרות באחוזים מהמשכורת המבוטחת. הזכויות מוגדרות עבור כל תקופת  הצבירה ע"פ סולם מדורג - זכויות הפנסיה גדלות לאורך תקופת הצבירה. זכויות הפנסיה  בקרן אינן משתנות, אלא לצורך איזון אקטוארי, או ע"פ הנחיות אגף שוק ההון ביטוח  וחיסכון במשרד האוצר.

קרן  פנסיה גרעונית שבהסדר

קרן פנסיה גרעונית שנכללה בתוכנית ההבראה של משרד האוצר מ- 10.2003 . בין קרנות אלה: מבטחים ותיקה, מקפת ותיקה, קג"מ ואחרות.

קרן  תשואה

קרן בה קצבת הפנסיה החודשית לה זכאי עמית הקרן מחושבת לפי סכום הכסף  שנצבר בחשבונו, כולל התשואה שהשיגה הקרן.

ריסק עלות

החלק מהפרשות החודשיות (בקרן פנסיה, או בתוכנית פנסיה בחברת ביטוח ) שאינו מופנה לחיסכון, אלא לכיסוי עלויות מרכיבי הביטוח - אובדן כושר עבודה, ביטוח  חיים, וכד’.

ריסק  זמני

מבוטח שעזב מקום עבודה וטרם החל לעבוד במקום עבודה חדש, יכול לשלם  פרמיה עבור מרכיב הריסק (המרכיב הביטוחי) בתוכנית הביטוח ולהפסיק באופן זמני את  ההפרשות למרכיב החיסכון. בכך יכול המבוטח לשמור על המשכיות הביטוח עד שימצא מקום  עבודה חדש ויחזור להפריש לחיסכון.

שחרור

מצב בו שומר המבוטח/עמית על זכויותיו לפרישה, למוות ואובדן כושר  עבודה בלא שימשיך לשלם פרמיות.

שלב/שלוה

ראה "פיצוי חודשי".

תוכנית  הונית

תוכנית ביטוח פנסיונית בה מקבל המבוטח, או שאיריו, את זכויותיהם  כתשלום של סכום חד פעמי.

תוכנית  קצבה

תוכנית ביטוח פנסיונית בה יקבל המבוטח שהגיע לגיל פרישה את זכויותיו  כקצבה חודשית לכל חייו.

תוכנית  קצבתית

תוכנית ביטוח פנסיונית בה יקבל המבוטח שהגיע לגיל פרישה את זכויותיו  כקצבה חודשית לכל חייו.

תוספת  מקצועית

מבוטח העוסק במקצוע המוגדר ע"י חברת הביטוח כמסוכן מן הרגיל משלם  תוספת לפרמיה הנקראת "תוספת מקצועית".

תוספת  רפואית

מבוטח שמצב בריאותו הוגדר ע"י חברת הביטוח כלקוי משלם תוספת לפרמיה  הנקראת "תוספת רפואית".

תכנון  ביטוח

ההליך בו מנתחים מומחי חברת הביטוח את הצרכים הפנסיוניים שלך  וקובעים את ההרכב הנכון של תוכנית הביטוח - מה יהיו המרכיבים של תוכנית הביטוח ומה  יהיה התמהיל בין המרכיבים השונים (כמה יופרש לחיסכון, כמה לביטוח חיים וכו’).

תקופת  אכשרה

פרק זמן העובר מרגע שהצטרפת לקרן פנסיה, או תוכנית ביטוח, ועד  שהביטוח נכנס לתוקף. תקופת אכשרה קיימת בקרנות פנסיה במקרה של מצב בריאותי לא תקין  של העמית והיא מחושבת גם לעמית חדש בקרן, לעמית שחידש את התשלומים לקרן הפנסיה לאחר  הפסקה העולה על 3 חודשים, ובמקרה של הגדלת התשלומים, ע"פ תקנון הקרן.

תקופת  המתנה

פרק זמן העובר מזמן האירוע שגרם למצב של אובדן כושר עבודה ועד  שהמבוטח יחל לקבל את תשלומי הפיצוי החודשי. בד"כ אורך תקופת המתנה הוא 3 חודשים.

תקרת  שכר לקרן השתלמות

גובה השכר המירבי שהמעביד יכול להפריש עבורו לקרן ההשתלמות של  העובד, בלי שההפרשה תחשב כהכנסה שבגינה צריך העובד לשלם למס הכנסה.

תקרת  שכר לתגמולים

גובה השכר המירבי שהמעביד יכול להפריש עבורו לתגמולים, בלי שההפרשה  תחשב כהכנסה שבגינה צריך העובד לשלם למס הכנסה. תקרת השכר עומדת על 4 פעמים השכר  הממוצע במשק, מתוכה ניתן להפריש עד שכר של 7,100 ש"ח לתוכנית הונית ואת יתרת השכר  לתוכנית קצבתית